Türkiye’den Kripto ve Finansal Suçlara Sert Müdahale: MASAK’a Hesap Dondurma Yetkisi Geliyor

Türkiye, finansal suçlarla mücadelede önemli bir adım atıyor. Bloomberg’in aktardığı bilgilere göre, hazırlanmakta olan yasa teklifiyle MASAK’a bankalar, ödeme kuruluşları, elektronik para şirketleri ve kripto platformlarındaki şüpheli hesapları dondurma ve işlem kısıtlama yetkisi verilmesi planlanıyor.

Kripto adresleri de kara listeye alınacak

Yeni düzenleme, kara para aklamaya karşı uluslararası standartları belirleyen ve Türkiye’nin üyesi olduğu Mali Eylem Görev Gücü (FATF) kriterleriyle uyumlu olacak. Hatırlanacağı üzere FATF, Haziran 2024’te Türkiye’yi “gri liste”den çıkarmıştı. MASAK, yasa dışı kullanıldığı tespit edilen hesapları kapatabilecek, işlem limitleri koyabilecek, mobil bankacılık hizmetlerini askıya alabilecek ve suç bağlantılı kripto adreslerini kara listeye alabilecek.

Hedef “kiralık hesap” kullanımını engellemek

Hazine ve Maliye Bakanlığı konuyla ilgili yorum yapmazken, düzenlemenin özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılıkta yaygın olarak kullanılan “kiralık hesap” uygulamasını önlemeyi amaçladığı belirtildi.

Taslak aşamasındaki düzenlemenin, yeni yasama yılında Meclis’e sunulması ve 11. Yargı Paketi kapsamında değerlendirilmesi bekleniyor. Teklif, komisyon ve Genel Kurul görüşmeleri sırasında revize edilebilecek.

MASAK, Türkiye’nin kara para aklama ile mücadelesinde kritik bir rol üstleniyor; şüpheli işlem raporlarını topluyor, analiz ediyor, dosyaları savcılıklara iletiyor ve uluslararası uyum süreçlerinde Türkiye’nin muhatap kurumu olarak görev yapıyor.